2014年1月4日

今年はNISAに挑戦

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当店の長年のお客様でしたら覚えてらっしゃるでしょうか？　2006年に豪華客船「飛鳥II」に乗せていただく機会があり、その時からいつか世界旅行に行けるように！ということで、500円玉貯金を開始しています。

あれから8年経つことになるんですが、その後、どうなったのか近況をレポート。

2006年から2010年頃まで貯めて、一度貯金箱を開けてみたら11万円ほどになっていました。そのときにソニー銀行を使って外貨預金でドルにしていたんです。ご存じの通り、昨今のドル高のおかげで一気に増えていて現在は14万円になりました。

それと同時に2010年から4年間貯めた貯金箱があるので、こちらの重量を今年は測ってみます。

500円玉ひとつで7g。

貯金箱の重さを測っていなかったのでそのまま測ると貯金箱の重さも加わってしまうんですが、これで1500gです。100g引いてみると1400gで7gで割ると200枚分っていうところです。

測った500円玉を1枚入れてみるとちゃんと1507gになりました。

500円玉が200枚ということは。。。大体10万円くらいです。そうか、帰宅してからポケットに500円玉があったら欠かさず貯金をしているんですけど、それでも1年で貯金できるのは25,000円くらいですね。目標の1400万円には届きそうもないです。

というか、こういう貯金箱に入れて置くのももったいないので、これを近日中にソニー銀行に入れて、今、TVCMで盛んに宣伝しているNISAで投資信託をしてみようかな。

ということで、昨年のうちにソニー銀行に申しこんでNISAの口座を作っておきました。

私はもともとソニー銀行が開業した時に口座を作っているんですが、そこから「NISA」の申し込みをして、pdfファイルをダウンロード。住民票を1通添えて書類を提出すると3週間ほどで自分の投資信託画面でNISA口座での投資信託購入ができるようになります。

NISAって何だ？という方も多いと思いますが、私も投資信託について詳しく知っているものではありません。ただ、株などの売却益にかかる税金の減税が昨年2013年12月で終わってしまい、現在は10%→20%に戻っています。その代わりというわけではないのですが1年に一人100万円までの枠で利益に税金がかからない制度ができたそうで、これをきっかけに貯蓄から投資への気運を高めたいんだとか。

勉強のために、私の豪華客船旅行費用をNISAで運用したいと思います。何冊か本を買ってきて読んでいるんですが、これが一番わかりやすかったかな。

売却益が無税になるのは1度きりなので期限である5年間はそのままにして長期運用をしてもらうことになります。インデックス型の投資信託にコツコツと1年間積みたててみたいと思います。